Sorumluluk Ve Uyum

KENDİ ADINA, BAŞKASI HESABINA İŞLEM YAPANLARA İLİŞKİN DUYURU

5549 sayılı Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanunun 27. maddesine dayanılarak hazırlanan "Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkında Yönetmelik" 01.04.2008 itibariyle yürülüğe girmiştir.

Yönetmeliğe göre; hesap açılması, kredi veya kredi kartı verilmesi, kiralık kasa, finansman, factoring, finansal kiralama gibi hizmetler nedeniyle kurulan ve niteliği itibariyle devamlılık unsuru taşıyan iş ilişkilerinde, tutar gözetmeksizin kimliğe ilişkin bilgilerin alınması ve bu bilgilerin doğruluğunun teyit edilmesi suretiyle müşterilerin ve müşteri adına hareket eden kişilerin kimliklerinin tespit edilmesi zorunludur.

Bunun dışında, sürekli iş ilişkisi niteliği taşımamakla birlikte;

  • İşlem tutarı veya birbirleriyle bağlantılı birden fazla işlemin toplam tutarı 185.000 TL veya üzeri olduğunda,

  • Şüpheli işlem bildirimini gerektiren durumlarda tutar gözetmeksizin,

  • Daha önce elde edilen müşteri kimlik bilgilerinin yeterliliği ve doğruluğu konusunda şüphe duyulduğunda tutar gözetmeksizin,

Kimliğe ilişkin bilgilerin alınması ve bu bilgilerin doğruluğunun teyit edilmesi suretiyle müşterilerin veya müşteriler adına ya da hesabına hareket eden kişilerin kimliklerinin tespit edilmesi zorunludur.